Según el Monitor Mensual de Crédito a las Familias de Eco Go y la Universidad Austral, la irregularidad en los pagos creció 10,3 puntos porcentuales en un año. El 26,6% de los titulares de crédito estaba en mora. Los proveedores no financieros registran una mora del 31,3%, mientras que los bancos alcanzan el 15,8%.
La morosidad de las familias argentinas alcanzó el 18% del total de los créditos en julio, lo que representa el vigésimo primer aumento mensual consecutivo, según el Monitor Mensual de Crédito a las Familias elaborado por Eco Go y la Universidad Austral.
El informe indica que la irregularidad en los pagos aumentó 10,3 puntos porcentuales en comparación con julio de 2025. En cuanto a la cantidad de personas endeudadas, el 26,6% de los titulares de crédito se encontraba en mora en julio, 0,3 puntos más que en junio y 8,3 puntos por encima del mismo mes del año anterior.
El stock total de deuda de las familias llegó a $99,4 billones a precios de julio de 2026. El crédito se contrajo 0,7% en términos reales respecto de junio, aunque en la comparación interanual muestra una expansión real del 4,7%.
Los bancos concentran el 85,4% del crédito a las familias, por un total de $84,9 billones, y registran una mora del 15,8%. Los proveedores no financieros de crédito, que incluyen a fintech y emisoras de tarjetas no bancarias, concentran el 14,6% del mercado, unos $14,5 billones, con una morosidad del 31,3%.
Por provincias, La Rioja, Santa Cruz y San Luis registraron los niveles más altos de morosidad por monto, con índices de 25,3%, 23,6% y 23,5%, respectivamente. En el otro extremo, La Pampa, la Ciudad de Buenos Aires y Entre Ríos presentaron los niveles más bajos: 9,6%, 12,4% y 14%.
El informe también analizó la relación entre el crédito de las familias y la actividad económica provincial. Tucumán, Catamarca y Formosa fueron las jurisdicciones con los niveles más altos, con una relación entre crédito y Producto Bruto Geográfico de 13,5%, 12,3% y 11,8%.
En la evolución mensual del crédito, La Pampa fue la única provincia que registró un crecimiento real en julio, de 0,5%. Chaco tuvo la mayor caída, con una baja real del 2,1%.
El informe también consignó que la mora operativa, que contempla los atrasos correspondientes a las situaciones 3 y 4 y excluye los créditos considerados irrecuperables, se ubicó en 11,8% del crédito.